老後が不安なので、株を始めました　DAY67【積立ファンドはオルカン】

― ハルと歩く、Age60の投資録　67日目 ―
スクリーニングを使って、オルカンを選んだ

今日は、NISAつみたて投資枠で積み立てるファンドを決めた。

DAY66で「世界全体に投資したい」と決めた。
では、具体的にどのファンドを選ぶか。
SBI証券のスクリーニング機能を使って、
実際に絞り込んでみた。

📍 ロードマップの現在地

PayPayポイントで個別株を練習中 → ファンドの種類を知る（DAY66）→ 積立ファンドを決める（今日）→ SBI証券で積立設定（DAY68）→ NISAつみたて投資スタート → NISA成長投資枠で個別株へ

〈 スクリーニングとは何か 〉

投資信託は、SBI証券だけで2,676本ある。
その中から自分に合うものを1本ずつ見ていたら、終わらない。

そこで使うのがスクリーニングだ。
条件を設定して、
自動的に絞り込む機能のことだ。

〈 実際にやってみた 〉

SBI証券のWeb版にログインした。
「ファンド検索」を開くと、2,676件が並んでいた。

まず「NISA（つみたて投資枠）」をタップした。

一気に294件に絞られた。

つみたて投資枠の対象ファンドは、金融庁が長期積立に適していると認めた商品だけだ。
この時点で、安心して選べる土台ができた。

次に、検索窓に「全世界株式」と入力した。
19件に絞られた。

1位に出てきたのが、
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）。通称オルカンだ。

販売金額第1位。
積立金額増加第1位。

ここで気になったことがあった。
DAY66で学んだ通り、先進国株式はアメリカが7割を占める。

つまり米国株式ファンドと値動きが近い。
だったら、全世界株式と米国株式を直接比べてみたい。

そう思って「米国株式」でも検索した。7件に絞られた。

上位に出てきたのが
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）。
販売金額第2位のファンドだ。

〈 2つを比べた 〉

比較ボタンを使って、オルカンとS&P500を並べてみた。

数字を見て、気づいたこと。

トータルリターン（1年）はほぼ同じだった。
オルカン：+43.69%
S&P500：+43.15%

でも信託報酬が違う。

オルカン：0.05775%以内
S&P500：0.08140%以内

純資産はどちらも約12兆円以上。

償還日はどちらも無期限。

〈 なぜオルカンを選んだか 〉

DAY64で学んだ4つの基準で確認した。

✅信託報酬は0.05775%以内。業界最低水準だ。

✅信託期間は無期限。

✅純資産は約12.6兆円。右肩上がりに増えている。

✅ベンチマークはMSCI ACWI（全世界株式指数）。月次レポートで確認すると、この指数にきちんと連動していることがわかった。

4つの基準をすべて満たしていた。

そのうえで、リターンがほぼ同じなら、信託報酬が低い方がいい。

DAY64で学んだ通り、0.1%の差でも長期では大きな差になる。

そして投資地域。
S&P500はアメリカだけ。
オルカンは世界約50カ国に分散されている。

世界のどこで成長が起きるかは、わからない。
だから、世界全体に乗っておく。
それが今の私の考えだ。

PayPay証券では日本株を練習している。
SBI証券のNISAでは世界全体に積み立てる。

その役割分担が、自分のアセットアロケーションとして合っていると思った。

💬 Satsukiの疑問とハルの回答

🌸 私：「オルカンとS&P500、リターンがほぼ同じなら、どちらでも良かった？」

🌸 私：「販売金額第1位というのは、選ぶ基準になる？」

🌸 私：「これで正解だったのかな」

2,676本の中から、条件を絞って、比べて、考えて、1本を選んだ。

オルカンに決めた。

次は、SBI証券で実際に積立設定をする。

📝 今日の一言まとめ

スクリーニングは、膨大な選択肢を自分の基準で絞り込む道具だった。

信託報酬が低く、純資産が大きく、世界全体に分散できるファンド。

その基準で選んだ答えが、オルカンだった。

少しずつ進む。

明日も続ける。

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