【妻もNisa始動】提案したオルカンを妻に断られた話

▪️はじめに

こんにちは、虹口(にじぐち)です。

嬉しいことに、今年から妻もNisaデビュー。

夫婦で一緒に資産形成して、アプリ画面を見て、一緒にニンマリする未来を想像する。

最高すぎますね！

のはずが、あれれ、、、となってしまった話をしたいと思います。

▪️「S&P500がいいなあ」

オルカンメインで運用してきた私のアプリ画面の含み益を見せながら、全世界に分散することのメリットを、ここぞとばかりに得意になって説明した後の、妻の反応である。

なんですと〜！

いや、S&P500もオルカンと上位構成銘柄は変わらないし、むしろ素晴らしい投資信託ではある。

あるけど、、、

「そうだね、オルカンで全世界の株式を持つなんて素敵だね！」

って感じの反応を期待していたので、変な間(ま)ができてしまった。

▪️米国系企業勤務の妻が見ていたもの

実は、妻も外資系企業勤務だ、しかも米国系の。だからおそらく、彼女の思考の中に、アメリカに対する強い信頼があったのだろう。

ふむふむ、、、興味深い。。。

と納得しかけたが、色々話してるとそこまで強い信念があるわけではないようだ。

▪️衝撃の妻の提案

「でも私、投資とか初めてだから、〇〇(私の名前)が勧めるなら、オルカンも入れてみようかな。。。」

妻がつぶやく。

うぐっ！

「(汗)、、、いや、好きなものにすればいいよ。S&P500も素晴らしい投資信託だよ！、そうしよう！」

と慌てて言ってみたが、時すでに遅し。

結局、積立投資枠をS&P500、成長投資枠をオルカンにすることになった。つまり2対1でオルカン比率が高い。

、、、まずくない？この展開。

これから妻は、アプリで自分の信じたS&P500と、私の勧めたオルカンをバッチリ比較できるということじゃないか？

もし、オルカンが負けるようなことがあれば、、、

「あれれ〜、〇〇(私の名前)が勧めたやつよりも、私の最初の方が良かったんじゃない？」

、、、なんてことは妻は決して言わない人ですが、私は胃が締め付けられること必死！

▪️中東情勢でS&Pの粘り

昨今の中東情勢悪化。今のところ、より大きなダメージを受けているのはオルカンの方だ。

詳しい説明は省くが、地政学的な理由で、ヨーロッパやアジアの経済の方が影響を受けているらしい、、、。

▪️妻の積立約定日の基準価額が気になりすぎる

でも、大丈夫。

幸い、妻は年初一括投資ではなく積立だ。

つまり、基準価額が大きく下がっているオルカンの積立が、「いいタイミング」で入れば、反発した時に資産の増加率も上がる。

そんなこんなで、最近は自分の運用よりも、妻の積立の約定タイミングの方が気になって仕方ない。

▪️おわりに

色々書いてきたが、夫婦で共通の話題ができたことは、とても嬉しい。

来年くらいに始まるかもしれない、「子供用のNisa」にも、子供達のお年玉を入れておこうか、なんて話も始めている。

末筆ながら、この中東情勢悪化による下げが、遠い将来に、さざなみだった、と言える日がくることを願って。

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