​『円高恐怖に負けないポートフォリオの作り方。我が家の「為替耐性」を点検してみた』

日経平均の乱高下にハラハラしている人、
多いんじゃないですか？

それに合わせて日銀の為替介入による円高誘導。
更には日米協調による為替介入による円安是正を発表。
なんかここ最近、お金界隈がパタパタしている感が
非常に強いです。

ここまで来ると円高になる流れがメインに
なるんじゃないかなと感じてます。

積立NISA勢はオルカンや、S＆P500が多いと思いますので必然的に外貨建てですよね？
この急激な円高で評価損益が大きくマイナスになってる
のではないでしょうか？

ちなみに私はガッチリもってかれました（笑）

ちなみに大きく円高に振れた8月3日は私のオルカンの
評価損益も1日で-20万・・・。
笑えませんね。長期投資とはいえ数字のインパクトは
なかなかです。

それ程株式投資と為替の影響は密接なんだなぁと
感じました。

そこで自分のポートフォリオを見直してみて、
どれだけ為替の影響に敏感なのか調べてみました。

ざっくり調べて見た

比率としてはオルカンなどの外貨建て資産が60%
日本高配当株、現金などの資産が40%でした。

為替リスク耐性として調べてみた所、以下の
4つがポイントみたいです。　

これら4つを鑑みた場合、私のポートフォリオは
どうなのか、AIに診断してもらいました。

AI分析の結果（コピペです）

読み込ませていただいたデータを元に、
ポートフォリオの構造と為替耐性（円高・
円安への強さ）について分析しました。

​結論からお伝えすると、お持ちのポートフォリオは「ほどよい為替耐性（中〜やや高め）」を備えていると言えます。

​全資産を円建てに集中させておらず、しっかりと海外資産を取り入れつつも、日本の高配当株や国内株式もバランスよく組み込まれています。

・​円安が進んだ場合

​ポートフォリオの約60%を占める外国株式・インデックス投信・海外高配当ファンドがそのまま恩恵を受け、評価額が押し上げられます。
しかし、輸入で利益を出している銘柄は厳しい局面になります。

・​急速な円高が進んだ場合

​外貨建て資産（オルカンやS&P500、海外高配当ファンド）の円換算評価額は下がりますが、約40%を保有する「日本株」や「日本の大型高配当株」（三菱商事、三菱UFJ、INPEX、JTなど）がクッションの役割を果たします。
またインデックス投信の取得単価も下がるので長期で見ればプラスになります。

​外貨資産100%（例えば米国株のみ）に比べ、急激な円高によるポートフォリオ全体の急落をマイルドに抑える構造になっています。

後は長かったので割愛！

私のポートフォリオは為替リスクは程々という
感じですね！

特に意識して構築した訳ではありませんが
NISAの積立投資枠でオルカン
成長投資枠で日本の高配当銘柄を集めていたのが　
良かったみたいです。

コアサテライトがここでも功を奏しましたね！

ここでもやはりセクター分散と、長期投資目線が
重要ということがわかりました。
繰り返しになりますが、個人投資家が退場せずに
長く市場にいる為には

長期、分散、積立

この3つしか無いように思えます。

それでも下がるときは下がるので為替影響はバカには
出来ませんね。

以上が私のポートフォリオの診断結果でした。

4つのチェックリストの画像をAIに貼り付けて、
皆さんのポートフォリオのCSVファイルも貼って
診断して！って言えば診断してくれる筈です！

もし上手く行かない場合は

こちらで簡単に分類出来るのでどうぞ！

皆さんが為替の乱高下にハラハラせずに
過ごせます様に！

おまけ

マインドセット

マインドセットもう一つ

コアサテライト