新NISAで21億円計画の進捗報告

どうも、しょうです！
このnoteでは「毎日がもっと楽しくなる！資産形成でプチリッチな生活へ」をテーマに、
借金1000万円から運用額1億円を突破し、30代でサイドFIREを達成した元平凡会社員のしょうが、
資産形成のコツやお金が増えるポイントについて、ざっくばらんに話していきます😊

今日は「新NISAで21億円計画の進捗報告」について、今の正直な状況をそのまま書いてみようと思います。

新NISAが始まって、もう少し時間が経ちましたね。
僕自身も、「本当にこのペースでいけるのかな？」って、実は何度も自分に問いかけてきました。
なので今回は、夢っぽい話じゃなくて、今どこに立っているのか、数字と気持ちの両方を残しておきたいなと思っています。

まず、今のリアルな進捗からです。

【①実際にいくら入れて、いくら増えているのか】
僕は新NISAを使って、2024年と2025年の年始に一括で投資をしました。
毎月コツコツではなく、年始にまとめて入れるスタイルですね。

合計の投資額は720万円。
それが、今の評価額では1116万円になっています。
増えた金額は＋396万円で、ざっくり1.55倍くらいです。

正直に言うと、ここまで来るとは思っていませんでした。
過去の自分なら、含み益が出た時点で「もう売ったほうがいいのかな…」って、たぶんソワソワしてたと思います。

【②買っている商品と、当時の判断】
今メインで持っているのは、いわゆるFANG＋と呼ばれる投資信託です。
Apple、Google、NVIDIA、Amazon、Metaなど、テック企業10社を均等に持つ形ですね。

これを選んだ理由も、すごくシンプルで。
「これからの10年、世界の中心にいそうだな」と思ったからです。

実はこのファンド、今ほど話題になる前から目をつけていました。
SNSでも早い段階で触れていたんですが、
“発信した”だけじゃなくて、“実際にお金を乗せた”ことは、今振り返ってもやってよかったなと思っています。

【③21億円計画って、どういう考え方なのか】
「21億円」って聞くと、さすがに現実離れして聞こえますよね。
僕も最初は、自分で数字を出しながら「ほんとに？」って思ってました。

この計画は、毎年360万円を5年間、新NISAで年始一括投資する想定です。
元本は合計1800万円。
それを、テック株の過去実績を参考にして、年率30％で回ったらどうなるか…というシミュレーションです。

5年後に約4200万円。
そこからは追加投資をせず、15年そのまま複利で運用した場合、理論上は21億円近くになる、という話です。

もちろん、未来が同じように進む保証はありません。
でも、「絶対無理」と切り捨てるほど非現実でもない。
僕はそう感じています。

【④今の進捗が、実は少し前倒しなこと】
この計画には、途中経過の目安も置いています。
たとえば、2年後の時点でだいたい1076万円くらい。

それに対して、今は1116万円。
まだ年末を迎えていない段階で、少し先を行っている状態です。

この“少し余裕がある”という感覚は、数字以上にメンタルに効いてきます。
投資って、どうしても感情に引っ張られやすいので、
「想定内にいる」という事実が、落ち着きをくれるんですよね。

【⑤これからも変わらずやること】
今後の方針は、正直あまり変えるつもりはありません。
年始に一括で入れて、基本はそのまま持ち続ける。

ファンドの純資産も、昔は数百億円規模だったのが、今では何千億円と大きくなりました。
でも、大きくなったからといって、すぐに降りる理由にもならないな、というのが今の感覚です。

投資ってギャンブルなの？と聞かれることもあります。
でも僕の中では、「期待値にお金を置いているだけ」。
未来のテクノロジーがどう進むか、その可能性に賭けている感覚です。

短期の上下に振り回されていた昔の自分を思い出すと、
今こうして、どっしり構えられていること自体が、いちばん大きな変化かもしれません。

【まとめ】
・数字で進捗を見ると、感情が落ち着く
・発信だけで終わらせず、行動までつなげたことは無駄じゃなかった
・未来を自分で設計する感覚は、思っている以上に楽しい

この21億円計画は、誰かを煽りたいわけでも、正解を示したいわけでもありません。
ただ、「こういう考え方もあるんだな」と感じてもらえたら嬉しいです。

やめなくてよかった。
続けてきてよかった。
今は、そんな気持ちでこの数字を眺めています。

【追伸】
今回のテーマはVoicyでも熱く語ってます🎙
音声でより詳しく学びたい方は、プロフィールからVoicyをぜひ聞いてみてください🦻
#210 新NISAで21億円計画の進捗報告
https://voicy.jp/channel/821850/7134902

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