令和六年八月 資産運用状況

２ヶ月振りの運用状況投稿✒
みんな大好きお金のハナシで〰す

前回版はコレ

因みに一応、国家資格のFP
ファイナンシャルプランナー資格を保有し
今年はボランティアで日本FP協会での
相談員をさせて頂きました

公立小学校でも高学年向けに
金融教育をしていたので
ボランティア活動用 兼
自身の趣味である資産運用に
使っている資格デス

夫とは、完全別財布にてお互い未知（笑）
年収は、うっすら知っている程度ww
取引中の金融機関も薄っすら知ってる

結婚と同時購入の自宅・住宅ローンは
完済しています

生活費は毎月一定額をもらっています
兼業主婦としての副業手当?!
いや、５人分の食費に消えます…🫧

現在ワタシの学費ﾅﾄﾞ負担は…
末子の私立小学校+
アフタースクールと習い事+
中学生塾代

高校生私立学費+習い事、他の子の分も
団体スポーツ部費・クラブ費は夫負担

今月ワタシのお初の運用商品はコレ↓

それ以外は、そんなに変わっていないですが
過去に書いていないコトも初公開🎉


自分の頭の整理も兼ねて…

❃ 大半は円定期預金（不動産売却資金*ほか）
　↑国内では安心感ある金融機関の中では
　　恐らく最高金利、口数を分けて
　　金利が上がったので中期間の満期設定

→５年間かけてNISA枠を1,800万円使い切る予定
*以前、共同オーナーの大家をしていました

❃ 海外債権 ２割程度

❃ 国内社債 １割程度

❃ 米国株式（以前の勤務先、下ろし方不明…苦笑）
↑2024/09/19追記 忘れており突然思い出した…
ソロソロ値上がりしてそうと思ったが定期的に
口座情報見ていないとロックが掛かり、、、
国際電話しないと解除してもらえない、最悪ｯ

❃ 投資信託（アクティブ型の内含み損あり分）
　↑BRICS*、東欧
2024/09/15追記→AI運用の株式投信中期保有

*ブラジル、ロシア、インド、中国、
南アフリカ共和国←インドは微増

❃ 新NISA 積立投資枠（最高額設定）

❃ 新NISA 成長投資枠（全額使用）

❃ イーサリアム（少額）

❃ ビットコイン（少額および積立）

❃ ideco（限度額いっぱい）

❃ 保険の貯蓄と保証MIXの商品2種

❃ 年金型の保険商品

そして初めて書きますが…🎉

❃ 給与の内1/4を退職金用に
高利回りで貯蓄可能（元本保証+α）となり
数年前からはこの制度を利用し
月給は3/4しか当月に受け取ることを
止めました（驚?!）

よって年収ベースを下げ
老後に備えているスタイルです
退職金に+αできる仕組み

この制度では先払いで月給全額受領すると
増収できる仕組みです
どういうことかと言うと、
当初の年収より多く受け取れますが、
退職金に回せる金額が少ない～なくなるのです

↑短期的に年収上げたい人や片働きで
カツカツの人はコッチを選択
転職希望者などはその方が有利ﾖﾈ
見栄えUP⤴転職先での年収に高影響

（退職金ベースの積立割合は
段階を付けられます
ワタシは現状共働きで特に
手元に残す必要性は感じていないので
最高額を後払いしてもらう派）

毎年変更可能なので、いつも…
どっちがイイだろう?と
本気で迷いますが（笑）

現在、転職願望消え、今の所、
共働きで特に困っていないので
高利回りの後払いを選択してます

外貨預金や自社株は既に利益確定済み
今後、円高時には多通貨運用は
モチロンする予定

今読んでいる本に影響受けﾁｮｯﾄ気になったが
不動産投資を再開するのは腰が重いので
来年はリート投資でもしようかなと
ぼんやり考えています

こんな感じです

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