投資の考え方2／投資開始前の下ごしらえ／すでに投資をしている人にも有効

前回記事

投資初心者が知っておきたい6つのポイント

計画投資で長期的な成果を目指す

投資を始めるとき、多くの人は「儲けたい」「リスクを避けたい」という思いからスタートします。しかし、成功するためには冷静な判断と継続的な学びが必要です。
ところが、この冷静な判断は動いている市場を前にすると、なかなかできるものではありません。
冷静な判断は投資を始める前にルール化しておく必要があります。

この記事では、投資初心者が心掛けるべき6つのポイントをお伝えします。
そして
「すべての人に受け入れられるより、
本質を理解し共感してくれる人に刺さる内容を」
という考え方です。

投資は特に、安易な言葉に流される人には向いていません。
本質を冷静に受け止め、自分で考え行動できる人こそ価値を享受すべきです。

その点で、この記事は「 #本当に考えるべき人たち 」に響く内容になるように書きました。

0.詐欺に注意する

投資の世界では、「必ず儲かる」「リスクゼロ」といった甘い言葉がつきものです。
しかし、これらは現実に存在しない保証であり、
この宇宙に、ましてや地球上に、
未来を知ることができる人は誰一人としていないという事実に反します。
たとえ信頼できる人からの話であっても、そのまま鵜呑みにせず、自分自身で裏を取ることが大切です。
ましてや、今まで何の関係も取引もない人を信頼することは自ら地獄の釜に飛び込むようなものです。

他人任せの判断は、あなたの資産を守るうえで最も危険な行為です。
常に冷静に考え、リスクを正確に見極めましょう。

こんなことを言った矢先から
次回記事内容は「リスクがほとんどない投資」の話をします。
ははは、危ないですねえ。

1.投資の目的を明確にする

投資をする前に、「なぜ投資をするのか」を明確にすることが大切です。
目的によって投資戦略や選ぶ商品は大きく異なります。
⭕️資産形成のための長期投資。
⭕️老後資金の準備。
⭕️何らかの朝鮮への準備資金。
⭕️短期的な利益の追求。
などさまざまあるでしょうが、
特に⭕️短期的な利益を狙う投資はリスクが高く、初心者には向きません。
自分のリスク許容度を理解し、目的に合った投資方法を選びましょう。

2.リスクとリターンを理解する

投資には必ずリスクが伴います。
そのため、生活に影響が出ない余裕資金のみを投資に回すことが基本です。
また、多くの投資本やネット記事、証券会社や銀行などのPRで推奨される「分散投資」にも注意が必要です。

複数の資産に分散しすぎると、管理が難しくなることも。

投資対象は1～3程度に絞り、集中と分散のバランスを保つことを意識しましょう。

3.勉強を怠らない

投資で成功するためには、継続的な学びが不可欠です。
投資商品の仕組みや市場動向、経済ニュースに目を向ける習慣を持ちましょう。
ただし、情報に執着しすぎると投資のみに意識が集中し、冷静な判断が難しくなることがあります。
適度な距離感を保ち、情報収集と行動のバランスを取ることが大切です。

4.感情的にならない

投資では感情が判断を誤らせる大きな要因です。
特に「儲けた実績を自慢する」ことは、自分の判断力を過信する原因になります。

過去の成功にとらわれず、常に冷静な視点を持つことが重要です。
未来の市場価格は過去の延長線上にはありません。

短期的な価格の上下に一喜一憂せず、それを楽しむくらいの余裕を持ちましょう。

そして、事前に決めたルールを守り、ルールを見直すときは6ヶ月以上のスパンで全体設計を考えるのがおすすめです。

5.長期投資以外は考えるな

短期的な利益を追い求めるのは、投資初心者にとって最も危険な選択です。
市場の動きの予測は、誰であっても、
たとえプロと呼ばれる人でも
希望的観測や願望が入り込みがちで、そこには何の保証もありません。

一方で、長期投資は地道に資産を増やすための最善の方法です。
派手さはないかもしれませんが、時間を味方につけることで安定した成果を得られる可能性が高くなります。
日々の価格変動に一喜一憂せず、長期的な視点で計画を立て、実行することが成功への鍵です。

短期的な利益を狙う誘惑に負けず、**「 #長期投資以外は考えない 」**という姿勢を貫きましょう。　

6.手数料や税金を考慮する

実はこれが一番重要です。
投資のリターンを計算する際、手数料や税金を忘れてはいけません。
取引手数料は思った以上に利益を削り、税金も運用が順調であればあるほど重い負担となります。

節税対策:

税金対策は儲け始めてからでは遅いです。

自分で作れば会社設立は10万円程度でできます。
運用会社を設立し、設立時に税務署に青色申告届を出しましょう。
それを利用すると節税効果が大きくなります。
初期段階で積み上げた赤字を活用することで、後の利益に対する税負担を軽減できます。

NISAやiDeCo:

税制優遇制度を活用するのも効果的です。
これらの制度は初心者でも利用しやすいので、ぜひ検討してみてください。
ただし、このキーワード（NISAやiDeCo）でヒットするページは金融機関の投資信託などに誘導されます。
投資信託は元金保証のないハイリスク・ローリターンの金融商品です。