下がったら買うつもりが、買えなくなった。経験から見直した私の投資信託ルール

「値下がりしたら、買い足せばいい」

そう考えていても、買い足すお金がなければ動けません。

以前、私が投資信託を運用する中で経験したのが、まさにこの状況でした。

下がったら、追加購入する。
その後も下がったら、また買い足す。

ところが、下落する期間が続き、用意していた余裕資金が底を尽きてしまったのです。

まだ買いたいと思っているのに、買えない。

買うタイミングだけでなく、「どのくらいの金額で買うか」「手元にどのくらい余力を残すか」も大切だったのだと気づきました。

今のルールは、試しながら見直してきたもの

私が投資信託を運用する目的は、将来に向けた資産づくりです。

勉強の意味も込めて、さまざまな投資対象の投資信託を試してきました。

その中で、購入金額だけでなく、利益確定の目安も見直しています。

以前の利益確定の目安では、これからの値上がりも期待していたのに、結果としてすべて売ってしまうことがありました。

買いたいのに、買えない。
持ち続けたい気持ちもあるのに、売り切ってしまう。

そんな経験から、少しずつ調整してきたのが、現在のルールです。

ここから先では、次の内容を具体的に紹介します。

* 投資信託を選ぶときに見ていること
* １回の購入・売却金額と、その金額になった理由
* 買い足す目安と、下がっていても購入を控える条件
* 利益確定の目安を見直した理由
* 買い足す資金を確保する方法

「同じようにすれば儲かる」という話ではありません。

自分の運用方法を考えるとき、一人の投資家の試行錯誤が判断材料になれば、という気持ちで書いています。

※本記事は個人の運用経験を紹介するもので、特定の商品や売買方法を推奨するものではありません。投資信託には元本割れのリスクがあり、過去の運用実績は将来の成果を保証しません。生活に必要なお金と投資に使うお金は分けて考え、ご自身の目的や資金状況に応じて判断してください。