Underground banking er et begreb for det globale servicesystem for værdioverførsler, der udelukkende eller delvist eksisterer uden for den almindelige, regulerede finansielle sektor. Underground banking faciliterer uformelle værdioverførsler, der anvendes i forbindelse med grænseoverskridende hvidvask.
De uformelle værdioverførselstjenester er også kendt som:
hawala i Mellemøsten
xawala i og omkring Somalia
fei-chien i Kina
Underground banking er et tillidsbaseret system, der overfører værdier for og mellem kunder, uden der i realiteten sker en overførsel mellem afsender og modtager. En overførsel af en værdi i form af penge sker dermed, uden at nogen penge på noget tidspunkt overføres. Fremgangsmåden er, at værdioverførslen sker ved afsenders indbetaling til en uafhængige mægler, f.eks. i Danmark. Denne mægler er i et netværk med en anden mægler, f.eks. i Irak, der efter indbetaling og mod kommission får besked om at udtale en tilsvarende sum til modtageren. Udbetalingen er typisk betinget af et kodeord eller lignende. Fremgangsmåden sikrer, at værdier kan overføres uden for den almindelige finansielle sektor. Den efterfølgende afregning mellem mæglerne afvikles uden relation til den gennemførte værdioverførsel, f.eks. gennem andre transaktioner eller handel.
Der anvendes både på dansk og andre sprog flere forskellige betegnelser for samme begreb, f.eks. "alternative remittance systems" eller "informal value transfer systems." Et kendetegn ved undergrundsbankvirksomhed er, at flere af de forskellige tjenester har en kulturel og/eller geografisk tilknytning til et eller flere bestemte områder eller regioner: hundi i Indien og Pakistan, fei-chien i Kina, xawala i og omkring Somalia og hawala i Mellemøsten. Trods de forskellige navne omhandler servicesystemerne i bund og grund samme form for ydelse: uformelle overførsler af værdier uden for det almindelige finansielle system.
Den danske maler Olivia Holm-Møller er særligt kendt for sine farverige, ekspressive og figurative malerier. Læs her om hendes kunst og hendes liv.
Til mortensaften spiser mange and eller gås. Historien om, hvorfor vi spiser mortensgås, blev første gang trykt på dansk i 1616.
Berlinmuren adskilte Østberlin fra Vestberlin i årene 1961-1989. Den 9. november er det 37 år siden, muren faldt.
Kommentarer
Kommentarer til artiklen bliver synlige for alle. Undlad at skrive følsomme oplysninger, for eksempel sundhedsoplysninger. Fagansvarlig eller redaktør svarer, når de kan.
Du skal være logget ind for at kommentere.